Afficher le groupe de base

Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :

Les représentants des ventes financières exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :

• ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
• rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
• promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
• aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
• étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
• remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
• présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
• préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
• examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
• agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

• Un diplôme d'études secondaires assorti d'une grande expérience du travail de banque est habituellement exigé.
• Un diplôme d'études universitaires ou collégiales en commerce ou en économie peut être exigé.
• Un permis pour courtiers de fonds mutuels est habituellement exigé.
• L'accréditation auprès de l'autorité de réglementation des valeurs mobilières dans la province ou le territoire d'emploi est habituellement exigée.
• Une formation de six à douze mois sur les services de crédit ou de prêts, est habituellement exigée.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par l'Institut des banquiers canadiens et peuvent être exigés par les employeurs.
• L'accréditation des instances dirigeantes appropriées est exigée des représentants qui vendent des produits et des investissements financiers réglementés.

• L'expérience permet d'accéder à des postes de gestion des services de crédit et de prêts.
• L'expérience permet d'accéder à des postes supérieurs en planification financière et en gestion de patrimoine.

• Autres agents financiers/agentes financières (1114)
• Commis de banque, d'assurance et d'autres services financiers (1434)
• Représentants/représentantes au service à la clientèle - institutions financières (6551)
• Directeurs/directrices du crédit et des prêts (voir 0122 Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements)